2010年银行从业资格考试风险管理最新笔记(5)(3)

　　规范金融机构的内外沟通和文档管理政策、流程

　　防止和调查内部欺诈行为

　　避免歧视、骚扰等不公平的劳动关系

　　保障员工健康和工作场所安全

　　5.5 战略风险管理

　　是一种预防性的管理

　　5.5.1作用

　　1.基本假设

　　(1)可以预测风险发生的可能性

　　(2)有助于避免风险时间或减少损失

　　(3)如果对风险加以有效管理，风险可能转化为机会

　　2.分为三个层面

　　(1)战略层面，董事会和高管层

　　(2)宏观层面，所有业务领域

　　(3)微观层面，实际处理风险的人员

　　3.作用

　　(1)避免风险，降低风险损失

　　(2)可以树立良好的市场形象

　　5.5.2 战略风险管理的基本做法

　　1.董事会和高管层的职责

　　2.流程

　　(1)识别

　　存在于微观、宏观、战略层面

　　产业、技术、品牌、竞争者、客户、市场、其他风险

　　(2)评估

　　(3)检测和报告

　　(4)内部审计

　　(5)应急方案

　　3.管理办法

　　(1)采取系统化的管理方案，需要高管层的大力支持，和各部门的配合

　　(2)战略规划要尽量详尽

　　(3)一个重要工具是经济资本配置