2010年银行从业资格考试 - 风险管理章节习题及答案(14)(2)

　　无论是银行本身的跨国经营，还是商业银行与外国代理行或客户的业务往来，都势必要与一系列非本国事务打交道。而凡是涉及到两个或两个以上主权地区的业务，就难免受到（ ）的影响。

　　A、法律风险

　　B、流动性风险

　　C、声誉风险

　　D、国家风险

　　标准答案：D

　　（ ）是指经济主体在与非本国居民进行国际经贸与金融往来中，由于别国经济、政治和社会等方面的变化而遭受损失的可能性。

　　A、法律风险

　　B、流动性风险

　　C、声誉风险

　　D、国家风险

　　标准答案：D

　　（ ）是综合考虑影响国家风险的所有因素及多种因素的状况和水平，确定各个国家的信用等级，作为制定信用额度的依据。

　　A、债务重新安排

　　B、倒账

　　C、债务购销

　　D、国家信用评估

　　标准答案：D

　　1976年，美国进出口银行对37家银行进行了调查，发现这些银行分析国家风险的方法主要有结构定性分析、完全定性分析、清单分析和定量分析，其中较多的是使用（ ）。

　　A、结构定性分析和完全定性分析

　　B、结构定性分析和清单分析

　　C、清单分析和定量分析

　　D、完全定性分析和定量分析

　　标准答案：B

　　在分析国家风险的方法中，（ ）是根据标准化的国家风险评估报告，结合部分经济统计，对不同国家的贷款风险做出比较。它综合了对政治社会因素的定性分析和对经济金融因素的定量分析。

　　A、结构定性分析

　　B、完全定性分析

　　C、清单分析

　　D、定量分析

　　标准答案：A

　　在分析国家风险的方法中，（）是将有关的各种指标和变量系统地排列成清单，各个项目还可以根据其重要性加以权数，然后进行比较、分析，评定分数，一般包括经济发展水平、经济增长率和国际清偿能力三方面的内容。

　　A、结构定性分析

　　B、完全定性分析

　　C、清单分析

　　D、定量分析

　　标准答案：C

　　（ ）是降低国家风险的最基本的手段，其实质是通过贷款、投资分散化来达到降低国家风险的目的。

　　A、风险自留

　　B、风险分散

　　C、风险抑制

　　D、以上都是

　　标准答案：B

　　一般而言，国别限额的大小与国家风险程度成（ ）变动。

　　A、正向

　　B、反向

　　C、两者没有关系

　　D、以上都不对

　　标准答案：B

　　当国际贷款金额巨大时，贷款银行面临的国家风险及其可能造成的经济损失

　　就很大了，因而不易取得第三方保证。在这种情况下，贷款活动通常是以（ ）方式

　　进行，从而减少个别银行单独放款的可能风险。

　　A、银团贷款

　　B、共同投资

　　C、国别限额

　　D、以上都不是

　　标准答案：A

　　对一些无法避免和转移的风险采取一种现实的态度，是积极务实的。在不影响国际投资者根本或大局利益的前提下承担所面临的国家风险，就是（ ）

　　A、风险自留

　　B、风险分散

　　C、风险抑制

　　D、以上都是

　　标准答案：A

　　银行要承受不同形式的（ ）。这包括因不完善、不正确的法律意见、文件而造成同预计情况相比资产价值下降或负债加大的风险。

　　A、法律风险

　　B、流动性风险

　　C、声誉风险

　　D、国家风险

　　标准答案：A

　　（ ）足指因不可执行合约、诉讼或不利判决而可能使银行的运作或财务状况出现混乱或负面影响的风险。

　　A、法律风险

　　B、流动性风险

　　C、声誉风险

　　D、国家风险

　　标准答案：A

　　《巴塞尔新资本协议》只对（ ）的定义作了一个尝试性的规定：“包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。”

　　A、法律风险

　　B、流动性风险

　　C、声誉风险

　　D、国家风险

　　标准答案：A

　　法律风险的特征包括（ ）。

　　A、法律风险是一种特殊类型的操作风险

　　B、法律风险的分布非常广泛

　　C、法律风险是一种需要计提资本的风险

　　D、以上都是

　　标准答案：D

　　商业银行法律风险的主要表现形式包括了法律资格风险和（ ）。

　　A、有法律效力的文件风险

　　B、法律条文风险

　　C、司法管辖权风险

　　D、以上都是

　　标准答案：D

　　在银行的组织架构中，（ ）应当对法律风险管理体系的建立和实施承担最终责任。

　　A、董事会

　　B、高级管理层

　　C、监事会

　　D、法律风险管理部门

　　标准答案：A

　　在银行的组织架构中，（ ）负责执行董事会核准的法律风险管理体系。

　　A、董事会

　　B、高级管理层

　　C、监事会

　　D、法律风险管理部门

　　标准答案：B

　　在法律风险管理体系中，法律风险管理部门应承担的职责有（ ）。

　　A、拟定法律风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准

　　B、识别、评估和监测法律风险

　　C、参与操作风险管理程序，并及时向董事会和高级管理层提供独立的风险报告

　　D、以上都是

　　标准答案：D

　　（ ）是运用法律风险的定义对各种风险事件的法律性质进行分析判断的过程，这是整个法律风险管理程序的基础性工作。

　　A、法律风险的评估

　　B、法律风险的识别

　　C、法律风险的监测

　　D、法律风险的控制和缓释

　　标准答案：B

　　（ ）是及时地对已经识别出的法律风险进行重要性方面的判断和评价，并向董事会和高级管理层报告重要的法律风险信息的过程。