2011年银行从业资格考试《个人理财》章节习题(2)(3)

　　65债券的特征有。A、收益性B、安全性C、流动性D、偿还性E、参与性ABCD
　　66以下证券中风险通比政府债券高的金融工具是。A、银行定期存款B、期货C、期权D、股票E、公司债券BCDE

　　67投资债券时投资者能直接看到的要素有。A、持有收益率B、到期收益率C、附息债券的票面利率D、债券的发行额E、债券的期限CDE

　　68证券投资基金的特点有。A、规模经营B、分散投资C、专业化管理D、服务专业化E、管理费用低于直接投资于基础资产本身ABCDE

　　69成长型基金与收入型基金的区别体现在。A、成长型基金重视基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益B、收入型基金强调基金单位价格的增长，使投资者获得稳定的、最大化当期收入C、成长型基金投资的资产风险较小，收入型基金投资的资产风险较大D、成长型基金中现金持有量较小，收入型基金中现金持有量比较大E、成长型基金一般不会直接将股息分配给投资者，而是将股息在投资于市场F、收入型基金一般均按时派息给投资者G、以上说法都正确ACD

　　70股票的风险构成中属于系统风险的是。A、政策风险B、市场风险C、利率风险D、财务风险E、通货膨胀风险ABCE

　　71下列关于各类债券的风险和收益的比较和断言，正确的是。A、金融债券的信用风险是最小的债券B、附息债券的名义收益率是不变的，所以属于固定收益证券，实际上债券的价格变动频繁，所以债券是有风险的C、长期债券是对抗通货膨胀的好工具D、债券的价格因市场利率变化而涨跌，这称为债券的利率风险E、投资者在债券到期前若想收回债券投资，则需要在债券市场折现，从而可能带来一定损失，这称为流动性风险BDE

　　72下列哪些因素将会使债券的发行利率提高。A、债券的期限长B、债券发行机构的信誉高C、债券有担保D、债券发行机构面临的市场风险较大E、债券附有可转换成股票的条款AD

　　73理财客户投资股票之后成为公司的股东，其享有的权益的内容包括。A、股本B、资本公积C、盈余公积D、法定公益金E、未分配利润ABCDE

　　74以下哪个金融市场属于短期资金市场?。A、同业拆借市场B、票据市场C、大额定期存单市场D、股票市场E、回购协议市场ABCE

　　75在我国目前情况下，以下哪些金融机构通过直接融资获得资金?()A、证券公司B、非银行金融机构C、商业银行D、保险公司E、投资银ABDE

　　76相对于普通股而言，优先股的优先性表现在以下哪些方面?()A、优先领取固定股息B、当公司破产清算时，对公司剩余财产有先于普通股的要求权C、优先参加公司的红利分配D、借助表决权参加公司经营管理E、选举公司高管优先权AB

　　77下列哪些是决定债券的理论价格的要素变量?()A、债券的面植B、债券的期限C、市场利率水平D、债券发行价格E、债券发行主体ABC

　　78按照债券的券面形式可以将债券分类为。A、实物债券B、凭证式债券C、记帐式债券D、浮动利率债券E、固定利率债券ABC

　　79按照债券的发行主体将债券进行分类，可分为。A、国际债券B、政府债券C、欧洲债券D、公司债券E、金融债券BDE

　　80下列哪些因素影响到债券的收益率?()A、息票率B、期限C、购买价格D、发行费用E、债券税收ABCE

　　81以下对看跌期权的执行价格的理解正确的是。A、执行价格是看跌期权的权利金B、执行价格看跌期权合约相对应的标的资产的市场价格C、期权买方有权利按此价格卖出对应的标的资产D、期权买方有权利按此价格买入相对应的标的资产E、期权卖方有义务按此价格向买方买入相对应的标的资产CE

　　82证券投资基金按照投资工具的品种，可以分类为。A、股票基金B、成长型基金C、债券基金D、货币市场基金E、平衡型基金ACD

　　83公债的特征包括。A、安全系数高B、流动性强C、收益比较稳定D、收益率高E、享受免税待遇ABCE

　　84与股票、债券相比，证券投资基金的特征体现在以下哪些方面?()A、投资方式B、价格取向C、投资者地位D、风险程度E、收益情况ABCDE

　　85影响认股权证的价格的内在因素有。A、标的股票的价格B、期限C、认股价格D、换股比率E、无风险利率ABCDE
　三判断题共30题

　　86个人既可以是金融市场上的资金供给方，亦可以是资金需求方。对

　　87债券是由债务人向债权人出具的在约定的时间承担还本付息义务的书面凭证。对

　　88金融资产的一级市场是流通市场。错

　　89理财客户将资金投资于货币市场，既可以保障资金的流动性，又可以获得资金的时间价值。对

　　90研究者通常将短期政府债券的利率作为无风险利率的替代，这说明短期政府债券是无风险的。对

　　91在其他条件相同的情况下，期限越长的债券风险越高。对

　　92公司经营状况的变化影响到股价，这是股票的系统性风险。错

　　93贴现债券没有定期支付利息，所以其收益率比较高。错

　　94证券投资基金本身是一个资产组合。对

　　95相对于投资于封闭式基金，投资于开放式基金时，投资者更容易变现所持有的基金资产。对

　　96投资者购买股票时，若开出的价格比较高而且时间上比较早，就有更大的可能购得股票。对

　　97用市盈率法计算股票价格的公式是：股票市场价格=每股净利润×市盈率。对

　　98用可比公司竞价法给新发股票定价的理论依据是证券市场无套利假设。对

　　99国债的风险低，收益率比公司债券的高，所以称为“金边债券”。错

　　100将债券利息在投资于其他金融资产时，可能市场的利率要比原来的债券的到期收益率低，这种情况下投资者承担了利率风险。错

　　101附息债券溢价发行时，其到期收益率要高于息票率。错

　　102看涨期权的多方有权利在约定的未来时刻以一定的价格购买一定量的标的资产。对

　　103期货是标准化的远期协议，其流动性要比远期高。对

　　104期货的保证金交易制度使得其信用风险比价格因素相同的远期的高。错

　　105当期权的标的资产的价格高于期权协定的执行价格时，期权处于溢价状态。对

　　106理论上，看涨期权的多头所可能获得的收益是有限，可能的损失是无限的。错

　　107持有一个看涨期权和卖出一个看跌期权(执行价相等)，相当于持有了一份期货合约。对