内蒙古农村信用社公共基础知识模拟试题及答案(7)

    D．个人助学贷款分为国家助学贷款和一般商业性助学贷款
    13．在银行中长期公司贷款中，借款人出现还款困难的情况下，
可以向银行申请展期，展期一般(AB )。
  A．不得超过原贷款期限的一半
  B．累计不得超过3年
  C．不得超过原贷款期限的四分之一
  D．累计不得超过5年
  14．商业银行从事的资金业务包括(ABCD )。
  A．短期资金业务
  B．债券业务
  C．外汇业务
  D．衍生品业务
  15．投资收益包括(AC )。
  A．现金分配
  B．买人价格
  C．资本利得
  D．卖出价格
16．在银行风险管理中，风险识别的方法不包括(AB )。
A．风险对冲法
B．风险补偿法
C．情景分析法
D．分解分析法
17．关于会计资本、监管资本和经济资本说法正确的有(ABCD )。
A．经济资本也称为风险资本，是防止银行倒闭的最后防线
B．会计资本应当不小于体现实际风险水平的经济资本
C．经济资本已经逐渐成为会计资本和监管资本的重要参考基准
D．监管资本是银行监管当局为了满足监管要求、促进银行审慎
  经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本
  18．在(ABC )的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。
  A．检查人员未出示检查通知书
  B．检查人员未出示合法证件
  C．检查人员少于2人
  D．检查人员多于2人
  19．《银行业监督管理法》规定．银监会的监督管理措施可以包
括(ABCD )。
    A．要求银行按照规定报送财务报表
    B．进入银行进行检查
    C．与银行董事进行监督管理谈话
    D．责令银行按照规定如实披露风险管理状况
    20．《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照规定
如实向社会公众披露(ABC )。
  A．财务会计报告
  B．风险管理状况
  C．董事和高级管理人员变更事项
  D．员工中所有的违法违规处理结果
21．下列关于反洗钱叙述正确的是(AC ) 。
  A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱
    义务   
    B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
    C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易
    信息，应当予以保密
    D．只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或
    者公安机关举报，其他单位和个人无权举报
  22．洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括(ABCD ):
  A．购买高额保险，然后低价赎回
  B．匿名存储
  C．控制银行
  D．利用银行贷款掩饰犯罪收益
  23．若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有( ACD )。
A．金融机构同业拆借
B．交易一方为国家行政机关下属的事业单位
C．同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存
D．外国政府贷款转贷业务项下的交易
24．对于洗钱者而言的保密天堂通常具有下列特征(CD )。
A．有严格的公司法
B．不允许建立空壳公司
C．有严格的公司保密法
D．有宽松的金融规则
25．常见的洗钱方式包括(ABCD )。
A．借用金融机构
B．伪造商业票据
C．利用犯罪所得直接购置不动产和动产
D．通过证券和保险业洗钱