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2011年银行从业资格考试风险管理讲义-风险管理基础

发布时间：2011-06-27 截至日期：已过期来源：风险管理查看：次打印关闭

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第一章风险管理基础

　　本章知识线索

风险管理基础	风险与风险管理	风险、收益与损失
		风险管理与商业银行经营
		商业银行风险管理的发展
	商业银行风险的主要类别	信用风险
		市场风险
		操作风险
		流动性风险
		国家风险
		声誉风险
		法律风险
		战略风险
	风险管理的主要策略	风险分散
		风险对冲
		风险转移
		风险规避
		风险补偿
	商业银行风险与资本	资本的概念和作用
		监管资本与资本充足率要求
		经济资本及其应用
	风险管理的数理基础	收益的计量
		常用的概率统计知识
		投资组合分散风险的原理

　　第一节　风险与风险管理
　　一、风险、收益与损失
　　(一)风险的定义
　　(1)风险是未来结果的不确定性(或称为变化)。(抽象概念)
　　(2)风险是损失的可能性。(本书的理解)
　　(3)风险是未来结果对期望的偏离，即波动性。(现代金融风险管理理念)
　　(二)风险与损失
　　风险绝不能等同于损失。损失是事后概念，风险是明确的事前概念。两者描述的是不能同时并存的事物发展的两种状态。
　　金融风险可能造成的损失分为：预期损失、非预期损失和灾难性损失。
　　预期损失通过提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收;

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