2010年下半年银行从业资格考试个人理财真题及答案(2)

　　B．客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务
　　C．商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
　　D．如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
　　21．理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价，下列关于理财价值观的说法，错误的是()。
　　A．理财价值观因人而异
　　B．理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观
　　C．客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出
　　D．根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观
　　22．客户交易结算账户是指存管()为每个投资者开立的、管理投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管专户。
　　A．商业银行
　　B．证券公司
　　C．中央登记结算公司
　　D．中国银监会
　　23．商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在采用的风险限额指标中，至少应包括()。
　　A．交易限额
　　B．错配限额
　　C．止损限额
　　D．风险价值限额
　　24．金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，下列选项不正确的是()。
　　A．客户由他人代理办理业务时，应当同时对代理人和被代理人的身份证件进行核对并登记
　　B．不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易
　　C．要求金融机构为其提供一次性金融服务时，可以不提供身份证件
　　D．对先前获得的客户身份资料的真实性有疑问的，应当重新识别客户身份
　　25．某上市银行的一位董事涉及巨额贪污，可能对该银行的股票价格造成重大打压，银行业从业人员小张的做法不属于利用内幕消息进行交易的是()。
　　A．将自己所持有的该银行的股票全部清仓
　　B．将董事贪污的信息告诉了自己的家人
　　C．一个客户打算买该银行的股票，向其咨询，小张建议他投资要谨慎但没提及到贪污事件
　　D．建议他的一个大客户将持有的该银行的股票卖掉一半
　　26．关于商业银行开办代客境外理财业务管理，下列描述正确的是()。
　　A．商业银行取得代客境外理财业务资格后，向境内机构发售理财产品，准入管理适用审批制
　　B．商业银行受客户委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向银监会申请代客境外理财购汇额度
　　C．商业银行接受投资者的委托以投资者的自有外汇进行境外理财的，其委托的金额不计入经批准的投资购汇额度
　　D．在批准的购汇额度内，商业银行可向投资者发行以外汇标价的境外理财产品，并统一办理购汇手续
　　27．外商独资银行、中外合资银行经()批准，可以经营结汇、售汇业务。
　　A．中国人民银行
　　B．国家外汇管理局
　　C．中国银监会
　　D．中国银行业协会
　　28．证券公司及其从业人员从事下列行为不属于损害客户利益欺诈的是()。
　　A．没有在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件
　　B．挪用客户所委托买卖的证券
　　C．为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖
　　D．利用公司的利好消息建议客户买卖某公司股票
　　29．()对证券投资基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。
　　A．基金管理人
　　B．基金托管人
　　C．基金持有人
　　D．中央登记结算公司
　　30．证券公司应当妥善保存客户开户资料，委托记录，交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料。资料的保存期限不得少于()。
　　A．五年
　　B．十年
　　C．十五年
　　D．二十年
　　31．未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算()，处以排法所募资金金额百分之一以上百分之五以下的罚款。
　　A．银行同期贷款利息
　　B．银行同期存款利息
　　C．银行同期贴现利息
　　D．银行同期拆借利息
　　32．金融市场按照()划分为货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场。
　　A．金融市场构成要素
　　B．金融工具发行和流通特征
　　C．金融市场交易标的物D．金融商品交易的分割方式
　　33．综合理财计划市场风险控制方法有()。
　　A．商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，在风险限额指标中至少应包含错配限额
　　B．商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外，还应当按照风险管理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财产品的限额
　　C．商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额管理，但流动性风险限额应至少包括风险价值限额
　　D．对未事先审批而突破风险价值限额的交易，应记录检查
　　34．商业银行受投资者委托以人民币购汀办理代客境外理财业务，应向()申请代客境外理财购汇额度。
　　A．中国人民银行
　　B．国家外汇管理局
　　C．中国银监会
　　D．中国银行业协会
　　35．某银行某日超额准备金短缺，通过同业市场拆借资金，当日挂牌利率为9.925%，拆出资金200万元，期限为1天，固定上浮比率为0.075%，拆入到期利息是多少?()
　　A．543元
　　B．548元
　　C．560元
　　D．570元
　　36．一张10年期，票面利率10%，市场价格950元，面值1000元的债券，若债券发行人在发行一年后将债券赎回，赎回价格为1060元,且投资者在赎回时获得当年的利息收入，则提前赎回收益率为()。
　　A．6.3%
　　B．11.6%
　　C．22.1%
　　D．20%
　　37．下列不属于客户财务信息的是()
　　A．投资风险认知度
　　B．当期负债状况