2010年下半年银行从业资格考试个人理财真题及答案(5)

　　A．城市商业银行
　　B．证券投资基金公司
　　C．信托投资公司
　　D．金融资产管理公司
　　85．收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步，下列关于收集客户个人信息的方
　　法，不包括()。
　　A．填写数据调查表
　　B．与客户交谈
　　C．向客户的亲朋好友打听
　　D．使用心理测试问卷
　　86．理财产品(计划)包含的相关交易工具面临的风险不包括()。
　　A．信用风险
　　B．操作风险
　　C．声誉风险
　　D．流动性风险
　　87．债券的利率风险通常包括再投资风险和()。
　　A．提前赎回风险
　　B．价格风险
　　C．信用风险
　　D．通货膨胀风险
　　88．下列商业银行推出的服务或产品中，风险全部由银行来承担的是()。
　　A．银行承兑汇票
　　B．储蓄业务
　　C．保证最低收益的理财计划
　　D．保本浮动收益的理财计划
　　89．某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是()．
　　A．了解客户是偏好风险还是厌恶风险
　　B．了解客户的家庭收入、支出和负债情况
　　C．向客户仔缅介绍银行的各种理财计划(产品)
　　D．牛市行情下，建议对退休夫妇将退休金全部申购了股票型基金
　　90．下列关于综合理财服务的说法，不正确的是()。
　　A．综合理财服务是商业银行在理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务
　　B．在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理
　　C．在综合理财服务活动中，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担
　　D．在综合理财服务活动中，商业银行不可以向目标客户群销售理财计划
　二、多项选择题。以下各小题所给出的五个选项中，有两项或两项以上符合题目的要求。请选择相应选项，多选、少选、错选均不得分。(共40题，每题1分，共40分)
　　1．一个完整的退休规划包括()等内容。
　　A．工作生涯设计
　　B．退休后生活设计
　　C．自筹退休金部分的储蓄设计
　　D．自筹退休金部分的投资设计
　　2．增强型新股申购产品可以申购的对象有()。
　　A．国债
　　B．可分离债
　　C．可转债
　　D．中央银行票据
　　E．新股
　　3．商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户销售理财计划，下列关于保证收益理财产品(计划)的说法，正确的有()。
　　A．保证收益理财计划要求商业银行按照约定条件向客户承诺支付同定收益
　　B．商业银行可以无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率
　　C．商业银行推出保证收益理财产品时，可以承诺除保证收益外还可以获得收益
　　D．商业银行不能将保证收益理财计划转化成准储蓄存款产品
　　E．商业银行必须建立和完善严格的风险管理制度，将保证收益的风险控制在一个适宜水平
　　4．证券投资基金作为一种适合普通投资者投资的理财产品，下列关于基金的特征，正确的有()。
　　A．小额投资，费用低廉
　　B．多元化投资，分散风险
　　C．专业化管理，规范化操作
　　D．变现能力强
　　E．基金财产具有独立性，安全性高
　　5．目前，银行代理的保险险种中，占据主流的是()。
　　A．房贷险
　　B．家庭财产险
　　C．分红险
　　D．万能险
　　E．投连险
　　6．在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的相关资产的账单，账单应列明()。
　　A．资产变动
　　B．收入和费用
　　C．期末资产估值
　　D．理财计划投资方向
　　E．理财计划收益
　　7．个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合规定办理的是()。
　　A．本人账户间资金划转，凭有效身份证件办理
　　B．个人与其直系亲属账户资金划转，凭双方有效身份证件办理
　　C．本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于当日的对外支付，划转后可以结汇
　　D．个人外汇提取现钞当日累计等值1万美元以下的，可以在银行直接办理
　　E．个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计1万美元以下的，可以在银行直接办理
　　8．商业银行的组织形式有()。
　　A．个体工商企业
　　B．合伙制
　　C．有限责任公司
　　D．股份有限公司
　　E．集体企业
　　9．商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则是()。
　　A．审慎性原则
　　B．流动性原则
　　C．客户最大利益原则
　　D．建立风险管理体系原则
　　E．建立内部控制制度原则
　　10．根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括()。
　　A．个人理财业务人员的风险管理
　　B．个人理财顾问服务的风险管理
　　C．综合理财顾问服务的风险管理
　　D．个人理财业务产品开发的风险管理
　　E．个人理财业务产品销售的风险管理
　　11．商业银行应在每一一会计季度终了编制本年度个人理财业务报告。个人理财业务报告应全面反映()等，并附年度报表。
　　A．个人理财业务的发展情况
　　B．理财产品的预期最高情况
　　C．理财产品的投资情况
　　D．理财产品收益分配情况
　　E．个人理财业务的综合收益情况
　　12．基金收益分配的形式一般包括()。
　　A．分配现金
　　B．现金分红
　　C．分配利息
　　D．分配基金单位
　　E．红利再投资
　　13．客户在理财过程中产生的义务性支出包括()。
　　A．日常生活基本开销
　　B．已有负债的本利摊还支出
　　C．购买高档车支出