2011年银行从业资格考试《个人理财》历年试卷(四)(3)

　　B.向客户销售任何理财计划

　　C.协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

　　D.替客户进行投资操作

　　46.下列不直接参与金融衍生品交易的是( )。

　　A.交易所

　　B.套期保值者

　　C.套利者

　　D.投机者

　　47.下列关于与利率挂钩的外汇理财产品的说法，正确的是( )。

　　A.美元产品采用的主要是与LIBOR挂钩

　　B.美元产品采用的主要是与HIBOR挂钩

　　C.港元产品采用的主要是与LIBOR挂钩

　　D.港元产品采用的主要是与Shibor挂钩

　　48.基金份额上市交易后，下列情形不属于证券交易所终止其上市交易的是( )。

　　A.基金合同期限届满

　　B.基金合同约定的终止上市交易情形出现

　　C.基金份额持有人大会决定提前终止上市交易

　　D.基金净值低于初始申购价格

　　49.市场营销组合中的4P不包括( )。

　　A.人的因素

　　B.销售地点

　　C.促销方法

　　D.价格

　　50.金融市场常被称为“资金的蓄水池”和“国民经济的晴雨表”，分别指的是金融市场的( )。

　　A.集聚功能;资源配置功能

　　B.财富功能;资源配置功能

　　C.集聚功能;反映功能

　　D.财富功能;反映功能
　51.负责对商业银行代客境外理财业务风险进行监管的是( )。

　　A.商务部

　　B.中国银行业协会

　　C.中国人民银行

　　D.银监会

　　52.下列属于货币市场的是( )。

　　A.股票市场

　　B.同业拆借市场

　　C.中长期债券市场

　　D.银行中长期信贷市场

　　53.设立商业银行，应当经( )审查批准。

　　A.中国银行业协会

　　B.国务院银行业监督管理机构

　　C.中国人民银行

　　D.财政部

　　54.回购价格与本金的关系是( )。

　　A.回购价格=本金

　　B.回购价格=本金+利息

　　C.回购价格=本金-利息

　　D.回购价格与本金无关系

　　55.以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具是指( )。

　　A.股权衍生工具

　　B.货币衍生工具

　　C.利率衍生工具

　　D.汇率衍生工具

　　56.( )是交易双方以当时外汇市场的价格成交，并在成交后的两个营业日内办理有关货币收付交割的外汇交易。

　　A.即期外汇交易

　　B.远期外汇交易

　　C.外汇期货交易

　　D.外汇掉期交易

　　57.下列不属于财政政策工具的是( )。

　　A.税收 B.再贴现率 C.预算 D.财政补贴

　　58.外汇市场最主要的参加者是( )。

　　A.进出口商 B.事业单位 C.银行 D.个人

　　59.银行业从业人员不包括( )。

　　A.银行个人理财客户经理

　　B.信托公司工作人员

　　C.汽车金融公司客户经理

　　D.期货公司经纪人

　　60.下列不符合期货交易制度的是( )。

　　A.会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足的，应被强行平仓

　　B.交易所每周结算所有合约的盈亏

　　C.交易者按照其买卖期货合约价值缴纳一定比例的保证金

　　D.会员持有的按单边计算的某一合约投机头寸存在限额

　61.( )是指在同一外汇市场上同时买进和卖出币种相同、金额相同、交割期不同的外汇合约的交易。

　　A.外汇掉期交易

　　B.外汇期货交易

　　C.远期外汇交易

　　D.外汇期权交易

　　62.金融市场的( )功能是指金融市场具有引导众多分散小额资金汇聚成为投入社会再生产的资金集合的功能。

　　A.调节 B.配置 C.集聚 D.反映

　　63.在商业银行理财顾问服务中，客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务自行管理和运用资金，( )。

　　A.客户与银行共同获得由此产生的收益，客户承担由此产生的风险

　　B.客户获得由此产生的收益，客户和银行共同承担由此产生的风险

　　C.客户获得由此产生的收益，银行承担由此产生的风险

　　D.客户获得由此产生的收益并承担风险

　　64.( )是指受托人接受委托人的委托，将委托人存入的资金，按信托计划中指定的对象、用途、期限、利率与金额等发放贷款，并负责到期收回贷款本息的一项信托业务。

　　A.风险投资信托理财产品

　　B.贷款信托理财产品

　　C.证券投资信托理财产品

　　D.组合投资信托理财产品

　　65.商业银行为客户提供的各种专业化理财服务是一个循序渐进的有机整体，下面四种服务的排列顺序，正确的是( )。

　　A.财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介

　　B.财务规划、财务分析、个人投资产品推介、投资建议

　　C.财务规划、财务分析、投资建议、个人投资产品推介

　　D.财务分析、投资建议、个人投资产品推介、财务规划

　　66.银行个人理财业务人员的下列做法没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“兼职”有关规定的是( )。

　　A.将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给兼职所在公司的同事

　　B.担任银行业协会的个人理财业务顾问

　　C.利用在银行从事个人理财业务的便利为自己与他人合办的理财咨询公司获得业务

　　D.每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上

　　67.下列关于股票价格指数的说法，错误的是( )。

　　A.通常以算术平均数表示

　　B.是股票市场总体或局部动态的综合反映

　　C.是用以反映股票市场价格总体变动状况的重要指标

　　D.是政府进行宏观经济调控的重要参照指标

　　68.如果某优先股保持每季度发放股利0.5元/股，而市场年利率为5%，该优先股的市场合理定价为( )元。

　　A.33.33 B.40 C.25 D.10

　　69.某企业2006年资产负债表显示：总资产为500万元，负债为100万元，所有者权益为400万元，则该企业2006年资产负债率为( )。