2011年银行从业资格考试《个人理财》全真模拟题(1)(6)

　　B.银行职员以明确、足以让客户理解的方式向普通群众介绍产品合约、被代理人信息

　　C.银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务

　　D.银行职员利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

　　E.销售人员在向客户推荐非保本浮动收益理财计划产品时，明确提示预期收益不同于保证收益，对产品涉及的风险进行充分的披露

　　标准答案： b, c, e

　　129、 根据协助执行准则的要求，从业人员应(ABD)。

　　A.了解协助执行活动中的法定程序

　　B.对协助活动信息保密

　　C.了解为客户提供协助执行应尽的义务

　　D.了解协助执行应尽的职责

　　E.不得质疑国家机关查询冻结扣划客户资产的权利

　　标准答案： a, b, d

　　130、 在处理客户投诉过程中，恰当的行为有( )。

　　A.保持客户至上，客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议

　　B.在反馈期限内答复客户，无反馈期限时，按行业惯例反馈情况

　　C.在反馈期限内尽全力调查，仍无法拿出意见时，只能作罢

　　D.耐心礼貌地倾听客户的投诉，对无理的投诉，事后不必调查处理

　　E.对不合理的投诉，应耐心说明情况，取得谅解

　　标准答案： a, b, e

三、判断题(判断题(共15题，每小题1分，共15分)请对以下各题的描述做出判断，正确选A，错误选B。)

　　131、 商业银行分支机构开展有关个人理财业务之前，应持其总行的授权文件，向所在地中国银监会报告。()

　　对 错

　　标准答案： 正确

　　132、 专业胜任不仅指具备岗位所需的专业知识，还应具有资格和能力。( )

　　对 错

　　标准答案： 正确

　　133、保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户与银行共同承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益水平的理财计划。(　　)

　　对 错

　　标准答案： 错误

　　134、 目前，我国居民储蓄的首要目的是预防意外，其次是子女教育。( )

　　对 错

　　标准答案： 正确

　　135、 卖出期权又称为看跌期权。( )

　　对 错

　　标准答案： 正确

　　136、 保证收益理财计划，应保证本金的安全，并到期偿还全额本金的计划。( )

　　对 错

　　标准答案： 正确

　　137、 非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，而且并不保证客户本金安全的理财计划。( )

　　对 错

　　标准答案： 正确

　　138、 外资银行分支机构可以根据其总行或地区总部等的授权开展相应的个人理财业务。( )

　　对 错

　　标准答案： 正确

　　139、 根据生命周期理论，积累阶段是职业生涯的初期至中期(20 - 40岁)。( )

　　对 错

　　标准答案： 正确

　　140、 当亲朋好友成为银行的客户时，由于相互比较熟悉，所以在开展业务时可以随随便便。( )

　　对 错

　　标准答案： 错误

　　141、 定期死亡保险是带有储蓄性的长期人身保险单，在积累保险费一段时间后会包含有现金价值。( )

　　对 错

　　标准答案： 错误

　　142、 目前我国市场上的理财产品大多数是结构型产品，即商业银行个人理财产品的收益率取决于其合约中指定的基础资产或基础变量的变化。( )

　　对 错

　　标准答案： 正确

　　143、 可提前赎回债券的发行者在发行债券的同时获得一个基于债券价格的看涨期权。( )

　　对 错

　　标准答案： 正确

　　144、

　　在我国，商业银行开展需要审批的个人理财业务应具备以下条件：具有相应的风险管理体系和内部控制制度;有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员;具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系;信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件;中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。(　　)

　　对 错

　　标准答案： 正确

　　145、 处于老年养老期的理财客户的理财理念通常是避免财富的快速流失，承担低风险的同时获得有保障的收益。( )

　　对 错

　　标准答案： 正确