2011年银行从业资格考试《个人理财》第七章模拟自测(2)

　　D.商业银行管理人员投资或担任高级管理职务的公司也属于关系人范围

　　24.个人理财业务是经( )批准的一项银行中间业务。

　　A. 中国人民银行

　　B.银行监管委员会

　　C.中国银行业协会

　　D.证券监督委员会

　　25.下列不属于银行业金融机构需要如实向社会公众披露的信息的是( )。

　　A.具体经营规划 B.财务会计报告

　　C.风险管理状况 D.董事和高级管理人员变更

　　26. ( ) 依法负责对全国银行业金融机构及其业务活动进行监督管理。

　　A.国务院 B.中国人民银行

　　C.中国银监会 D.中国银行业协会

　　27.( )的目的是对银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场退出方式，以此维护市场信心与秩序，保护存款人等债权人的利益。

　　A.接管 B.撤销 C.重组 D.依法宣告破产

　　28.《证券法》的基本原则不包括( )。

　　A.公开、公平、公正原则 B.混业经营、混业监管原则，

　　C.自愿、有偿、诚实信用原则 D.保护投资者合法权益

　　29.证券交易内幕消息知情人和非法获得内幕消息的人，在内幕消息公开前，不得( ) 。

　　A.买卖该公司股票 B.泄露该消息

　　C.建议他人买卖证券 D.以上全部

　　30.证券内幕消息的知情人包括持有公司( )以上股份的自然人、法人、其他组织。

　　A.5% B.10% C.15% D.20%

31.根据《证券法》，下列不属于操纵证券市场行为的是( )。

　　A.单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖证券

　　B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易

　　C.在自己实际控制的账户之间进行证券交易

　　D.为牟取佣金收入，建议客户进行不必要的证券买卖

　　32.证券公司客户的交易结算资金应当存放在( )，以每个客户的名义单独管理。

　　D.登记结算公司 B.商业银行

　　C.证券交易所 D.证券公司

　　33.客户的开户资料、委托记录、交易记录和内部业务经营的各项资料，证券公司应当至少保存( )年。

　　A.5 B.10 C.15 D.20

　　34.以下关于违反《证券法》的表述，错误的是( )。

　　A.证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项的，责令关闭，并处以3万元以上30万元以下的罚款

　　B.对证券公司挪用客户资金或者证券，责令改正，没收非法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款

　　C.对故意提供虚假材料，隐匿交易记录的证券从业人员，撤销任职资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款，属于国家公务员的，还应当依法给予行政处分

　　D.证券公司违反规定，为客户买卖证券提供融资融券的，没收违法所得，暂停或撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款

　　35.《基金法》的调整对象是( )。

　　A.保险基金 B.证券投资基金

　　C.政府建设基金 D.社会公益基金

　　36.下列关于基金当事人地位与责任的说法，不正确的是( )。

　　A.管理人对基金财产具有经营管理权

　　B.管理人对基金运营收益承担投资风险

　　C.托管人对基金财产具有保管权

　　D.投资人对基金运营收益享有收益权

　　37.基金托管人是投资****益的代表，是基金资产的名义持有人或管理机构。

　　A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金投资人 D.基金份额持有人

　　38.下列不属于基金管理人应当履行的职责的是( )。

　　A.依法募集基金

　　B.办理基金备案手续

　　C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

　　D.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

　　39.基金管理人应在基金份额发售的( )前公布招募说明书、基金合同及其他文件。

　　A.3日 B.5日 C.7日 D.10日

　　40.基金管理人自收到核准文件之日起( )内进行基金募集。

　　A.3个月 B.6个月 C.10个月 D.1年

41.下列关于基金募集说法错误的是( )。

　　A.基金份额的发售由基金托管人负责办理

　　B.应当自收到核准文件之日起六个月内进行基金募集

　　C.超过六个月开始募集，原核准的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案

　　D.基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用

　　42.对基金的申购赎回诉述中，错误的是( )。

　　A. 开放式基金的收购赎回，由基金管理人负责办理，基金管理可以委托证监会认定的其他机构代为办理

　　B.基金管理人应在每个工作日办理基金的申购赎回

　　C.“未知价格”进行基金的申购和赎回式基金交易的基本规则

　　D.开放式基金的交易价格基本上是由社会供求关系决定

　　43.公开披露的基金信息不包括( )。

　　A.基金资产净值、基金份额净值

　　B.基金份额申购、赎回价格

　　C.基金募集情况

　　D.基金投资策略

　　44.按照《保险法》的规定，下列说法错误的是( )。

　　A.《保险法》的调整对象是保险组织和保险行为

　　B.保险代理人是根据保险人委托，向保险人收取代理手续费，并在授权范围内代为办理保险业务的单位，也可以是个人

　　C.保险经纪人基于保险人的利益，为投保人与保险人订立合同提供中介服务，依法收取佣金的单位

　　D.保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受2个以上保险人的委托

　　45.在保险业务相关要素中，( )只能由单位担任，不能是个人。

　　A.保险经纪人 B.保险代理人 C.被保险人 D.受益人

　　46.保险人在确定人身意外伤害保险费率时考虑的最主要因素是( )。

　　A.年龄 B.性别 C.职业 D.体格

　　47.以下( )行为，不由保险人承担责任。

　　A.保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务

　　B.保险代理人

　　有超越代理权限行为，投保人有理由相信其有代理权，并已订立保险合同

　　C.保险人知道保险代理人以其名义有超越代理权行为时，不作否认表示