2011年银行从业资格考试《个人理财》第七章模拟自测(5)

　　D.不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件

　　E.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

　　12.对证券公司客户交易结算账户管理的表述正确的有( )。

　　A.证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理

　　B.证券公司应妥善保管客户的开户资料、委托记录、交易记录和内部管理各项资料，保存期不得少于10年

　　C.在证券公司破产或者清算时，客户的交易资金和证券不属于破产或者清算财产

　　D.禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户交易结算资金

　　E.证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产

　　13.下列关于证券投资基金的特点说法正确的有 ( )。

　　A.一种利益共享、风险共担的集合投资方式

　　B.由专家运作、管理并专门投资于证券市场

　　C.是一种直接的证券投资方式

　　D.投资小、费用低

　　E.流动性强

　　14.根据投资对象不同，证券投资基金可以分为( )。

　　A.股票型基金 B.债券型基金

　　C.货币市场基金 D.混合基金

　　E.对冲基金

　　15.下列( )事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定。

　　A.提前终止基金合同

　　B.基金扩募或者延长基金合同期限

　　C.转换基金运作方式

　　D.确定基金份额申购、赎回价格

　　E.提高基金管理人、基金托管人的报酬标准

　　16.基金合同应当包括的内容有( )。

　　A. 基金管理人、基金托管人的名称住所

　　B.基金运作方式

　　C.封闭式基金的份额总额和开放式基金的最低募集份额

　　D.基金管理人的权利、义务

　　E.基金份额持有人大会召集、议事及表决

　　17.基金应该公开披露的信息包括( )。

　　A.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

　　B.基金募集情况

　　C.基金份额上市交易公告书

　　D.基金净资产、基金份额净值

　　E.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼

　　18.基金管理人依法发售基金份额，募集基金，应当向国务院证券监管机构提交( )文件，并经管理机构核准。

　　A.申请报告

　　B.基金托管协议草案

　　C.法定验资机构出具的验资报告

　　D.会计师事务所审计的基金管理人近3年的财务会计报告

　　E.律师事务所出具的法律意见书

　　19.基金招募书的内容有( )。

　　A. 基金管理人的基本情况

　　B.基金合同的内容摘要

　　C.基金份额的发售日期、价格、费用、期限

　　D.基金份额的发售方式

　　E.出具法律意见的律师事务所名称及住所

　　20.基金募集期限届满不能满足规定的条件的，基金管理人应当承担下列责任 ( )。

　　A.以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

　　B.以募集到的资金承担因募集行为而产生的债务和费用

　　C.在基金募集期限届满后三十日内返还投资人已缴纳的款项，无需返还银行同期存款利息

　　D.在基金募集期限届满后二十日内返还投资人已缴纳的款项，无需返还银行同期存款利息

　　E.在基金募集期限届满后三十日内返还投资人已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息

21.基金份额上市交易，应当符合的条件有( )。

　　A.基金的募集符合法律规定

　　B.基金合同期限为三年以上

　　C.基金募集金额不低于二亿元人民币

　　D.基金份额持有人不少于一千人

　　E.基金份额上市交易规则规定的其他条件

　　22.下列关于订立保险合同时的告知义务说法正确的有( )。

　　A.投保人故意隐瞒事实，不履行如实告知义务的，保险人有权解除保险合同

　　B.投保人因过失未履行如实告知义务，保险人不得解除保险合同

　　C.投保人故意不履行如实告知义务的，保险人对于保险合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，并不退还保险费

　　D.投保人因过失未履行如实告知义务，对保险事故的发生有严重影响的，保险人对于保险合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，并不退还保险费

　　E.投保人因过失未履行如实告知义务，对保险事故的发生有严重影响的，保险人对于保险合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，但可以退还保险费

　　23.保险的功能包括( )。

　　A. 风险回避 B.补偿损失 C.融通资金

　　D.转移风险 E. 分摊损失

　　24.保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动中不得有( )行为。

　　A. 欺骗保险人、投保人或受益人

　　B.隐瞒与保险合同有关的重要情况

　　C.阻碍投保人履行《保险法》规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务

　　D.承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的其他利益

　　E.利用行政权力、职务或职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同

　　25.保险代理机构在开展代理业务过程中，欺骗保险公司、投保人、被保险人或者受益人的行为包括( )。

　　A.泄露在经营过程中知悉的被代理保险公司的业务、财产状况

　　B.以本机构名义销售保险产品

　　C.挪用保险费

　　D.代领保险赔偿

　　E.隐藏于保险合同有关的重要情况

　　26.下列关于保险的理赔与索赔的说法正确的有( )。

　　A.投保人、被保险人或者受益人知道保险事故发生后，应当及时通知保险人

　　B.保险人自收到索赔要求及索赔单证之日起三十日内，对其赔偿或者给付保险金的数额不能确定的，应当根据已有证明和资料可以确定的最低数额先予支付

　　C.保险人自收到索赔要求及索赔单证之日起六十日内，对其赔偿或者给付保险金的数额不能确定的，应当根据已有证明和资料可以确定的最低数额先予支付

　　D.人寿保险的索赔时效为自知道保险事故发生之日起五年

　　E.人寿保险的索赔时效为保险事故发生之日起五年