2011年银行从业资格考试《个人理财》第七章模拟自测(7)

　　A.采取抽奖或者送实物的方式销售基金

　　B.募集期间对认购费打折

　　C.在基金宣传材料上登载第三方专业机构的评价结果

　　D.以高于成本的销售费率销售基金

　　E.承诺利用基金进行利益输送

　　43.下列对投资基金销售业务描述正确的有( )。

　　A.未与基金管理人签订书面代销协议的，代销机构不得办理基金销售

　　B.代销机构应将基金代销业务资格证明文件置备于基金网点的显著位置，经批准可以委托其他机构代为办理基金的销售

　　C.基金管理人对代销机构的基金销售业务负有检查、监督的义务

　　D.基金管理人应审查、检查代销机构使用的宣传材料，并对材料内容负责

　　E.代销机构应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的账户，并由基金管理人对账户内的资金进行监督

　　44.( )可以向中国证监会申请基金代销业务资格。

　　A.商业银行 B.证券公司 C.证券投资咨询公司

　　D.专业基金销售机构 E.银监会规定的其他机构

　　45.下列关于保险兼业代理的说法中正确的有( )。

　　A.保费结算时间最长不得超过2个月

　　B.保险公司不得向代理机构、网点或经办人员支付合作协议规定的手续费之外的其他任何费用

　　C.保险公司不及时给付代理手续费的，保险兼业代理人得以保费收入抵扣代理手续费

　　D.保险兼业代理人向保险公司投保自身的财产保险的，不得提取代理手续费

　　E.保险公司可以委托保险兼业代理人签发保险单，无需批准

　　的保费收入账户并对保险兼业代理业务进行单独核算，不得以保费收入抵扣代理手续费，保险公司不得以直接冲减保费或现金方式向保险兼业代理人支付代理手续费，C项错误。未经中国保监会批准，保险公司不得委托保险兼业代理人签发保险单，E项错误。

　　46.个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合规定办理的是( )。

　　A.本人账户间资金划转，凭有效身份证件办理

　　B.个人与其直系亲属账户间资金划转，凭双方身份证件办理

　　C.本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于当日的对外支付，划转后可以结汇

　　D.个人外汇提取现钞当日累计等值2万美元以下的，可以在银行直接办理

　　E.个人向外汇储蓄账户存人外币现钞，当日累计1万元以下的，可以在银行直接办理
三、判断题

　　1.委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的，应当事先取得被代理人的同意。事先没有取得被代理人同意的，均应由代理人对自己所转托的人的行为负民事责任。( )

　　2.我国《商业银行法》明确规定商业银行不得从事证券业务，同时利率尚未完全市场化，在这样的市场环境和经营环境下商业银行开发销售理财产品面临的约束较多，潜在法律风险大。 ( )

　　3.《商业银行法》规定，办理储蓄业务，应当遵循存款自由、取款自愿、存款有息、为存款人保密的原则。( )

　　4.商业银行的资金既可以投资国债资产，也可以投资公司债券。( )

　　5.证券公司包括两类，实行分类管理：一类是经纪类证券公司，依法专门从事证券经纪业务;另一类是综合类证券公司，依法可以经营证券承销、自营业务，但不得从事经纪业务等。( )

　　6.如果基金募集方案与基金合同发生抵触，则应以基金募集方案为准。( )

　　7.基金募集不得超过国务院证券监督管理机构核准的基金募集期限，基金募集期限自收到核准文件之日起计算。( )

　　8.基金管理人应当自收到核准文件之日起六个月内进行基金募集。超过六个月开始募集的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交申请。( )

　　9.开放式基金申购和赎回的价格基本上是由市场的供求关系决定的。( )

　　10.保险人是与保险公司订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人。( )

　　11.投保人故意隐瞒事实，因过失未履行如实告知义务，保险人即有权解除保险合同。( )

　　12.投保人故意不履行如实告知义务的，保险人对于保险合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，但可以酌情退还保险费。( )

　　13.人寿保险的索赔时效为自知道保险事故发生之日起三年：其他保险的索赔时效为自知道保险事故发生之日起一年。( )

　　14.保险代理人在代为办理保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托。( )

　　15.保险代理手续费和经纪人佣金，只限于向具有合法资格的保险代理人、保险经纪人支付，不得向其他人支付。( )

　　16.受托人有权依照信托文件的约定取得报酬。信托文件未作事先约定的，也未作补充约定的，受托人得根据行业规则收取报酬。( )

　　17.委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人;受托人不可以是受益人。( )

　　18..受托人职责终止的，信托文件未规定的，由受益人选任新委托人。 ( )

　　19.动产物权设立和转让前，权利人已经依法占有该动产的，物权自动产实际转移占有时发生效力。( )

　　20.外商独资银行、中外合资银行的分支机构在总行授权范围内开展业务，其民事责任由总行承担。( )

　　21.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构不得办理基金销售业务，不得发售基金份额，但可以向公众分发、公布基金宣传推介材料。( )

　　22.商业银行代理保险业务的，其一级分行应当取得保险兼业代理资格。( )

　　23.保险兼业代理人从事保险代理业务，可以代理再保险业务和兼做保险经纪业务。( )

　　24.保险公司不得以任何名义、任何形式向代理机构、网点或经办人员支付合作协议规定的手续费之外的其他任何费用，但业务推动费不在此列。( )

　　25.保险公司不得以直接冲减保费或现金方式向保险兼业代理人支付代理手续费。( )

　　26.境内个人向境内保险经营机构支付外汇人寿保险项下保险费，可以购汇或以自有外汇支付。( )

　　27.银行按照个人开户时提供的身份证件等证明材料确定账户主体类别，所开立的外汇账户应使用与本人有效身份证件记载一致的姓名。( )

　　28.境内个人和境外个人外汇账户境内划转按跨境交易进行管理。( )