内蒙古人才人事网-内蒙古农村信用社公共基础知识考前模拟试题及(21)

  21．下列关于反洗钱叙述正确的是(AC ) 。
  A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱
    义务   
    B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
    C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易
    信息，应当予以保密
    D．只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或
    者公安机关举报，其他单位和个人无权举报
  22．洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括(ABCD ):
  A．购买高额保险，然后低价赎回
  B．匿名存储
  C．控制银行
  D．利用银行贷款掩饰犯罪收益
  23．若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有( ACD )。
A．金融机构同业拆借
B．交易一方为国家行政机关下属的事业单位
C．同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存
D．外国政府贷款转贷业务项下的交易
24．对于洗钱者而言的保密天堂通常具有下列特征(CD )。
A．有严格的公司法
B．不允许建立空壳公司
C．有严格的公司保密法
D．有宽松的金融规则
25．常见的洗钱方式包括(ABCD )。
A．借用金融机构
B．伪造商业票据
C．利用犯罪所得直接购置不动产和动产
D．通过证券和保险业洗钱