2010年3月证券从业资格考试《投资基金》试题及答案(5)

　　标准答案： a, b, c, d
　　解　　析：除以上四项外，基金管理公司的客户服务手段还包括自动传真;电子信箱与手机短信;召开讲座、推介会和座谈会。
　　72、 开放式基金收取费用的方式应当在( )中予以载明。
　　A.清算协议
　　B.基金契约
　　C.招募说明书
　　D.回购协议
　　标准答案： b, c
　　73、 公开披露基金信息时，不得有的情形是( )。
　　A.在每个基金会计年度结束后90日内编制完成年度报告
　　B.就基金业绩进行预测
　　C.诋毁同行
　　D.承诺最低收益
　　标准答案： b, c, d
　　解　　析：《证券投资基金信息披露管理办法》第六条规定，公开披露基金信息不得有下列行为：(1)虚假记载，误导性陈述或者重大遗漏;(2)对证券投资业绩进行预测;(3)违规承诺收益或者承担损失;(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构;(5)登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;(6)中国证监会禁止的其他行为。
　　74、 影响投资者风险承受能力和收益需求的因素通常包括( )。
　　A.投资者的年龄
　　B.投资者的投资周期
　　C.投资者风险偏好
　　D.投资者的财富状况
　　标准答案： a, b, c, d
　　75、 契约基金的当事人包括( )。
　　A.委托人
　　B.受托人
　　C.投资顾问
　　D.受益人
　　标准答案： a, b, d
　　解　　析：契约基金的当事人包括委托人和受托人，委托人即投资人，同时也是受益人。
　　76、 关于证券投资基金的说法，正确的有( )。
　　A.是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式
　　B.通过发行股票集中投资者的资金
　　C.由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金
　　D.主要业务是从事股票、债券等金融工具的投资
　　标准答案： a, c, d
　　解　　析：证券投资基金通过发售基金份额集中投资者的资金，而不是通过发行股票，所以B选项的说法错误。
　　77、 下列关于期末可供分配利润的说法，正确的是( )。
　　A.是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标
　　B.是指期末可供基金进行利润分配的金额、
　　C.如果期末未分配利润的未实现部分为正数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润(已实现部分扣减未实现部分)
　　D.如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润(已实现部分扣减未实现部分)
　　标准答案： b, d
　　解　　析：能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标是本期利润。期末可分配利润是指期末可供基金进行利润分配的金额。由于基金本期利润包括已实现和未实现两部分，如果期末未分配利润(报表数，下同)的未实现部分为正数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分;如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润(已实现部分扣减未实现部分)。
　　78、 当前中国证券投资基金发展中应从( )等机制方面进一步加以完善。
　　A.制度机制
　　B.销售机制
　　C.管理机制
　　D.国际监管机制
　　标准答案： a, c, d
　　79、 我国《证券法》规定，( )为知悉证券内幕交易信息知情人员。
　　A.发行股票或者公司债券的公司董事、监事、经理、副经理及有关的高级管理人员
　　B.持有1%以上股份的股东
　　C.发行股票公司的控股公司的高级管理人员
　　D.证券监督管理机构工作人员以及由于法定的职责对证券交易进行管理的其他人员
　　标准答案： a, c, d
　　解　　析：持有1%以上股份的股东不一定是内幕信息知情者。
　　80、 关于基金临时报告，下列说法正确的是( )。
　　A.基金临时报告须经上市的证券交易所核准后予以公告，同时上报中国证监会
　　B.基金临时报告须经中国证监会核准后予以公告，同时上报上市的证券交易所
　　C.基金投资的上市公司出现重大事件，基金应编制临时报告并予以公告
　　D.基金投资的上市公司出现重大事件，由于上市公司已经公告，基金无需再进行公告
　　标准答案： a, c
　　解　　析：基金临时报告无须经中国证监会核准后予以公告，基金的投资的上市公司出现重大事件，基金公司也要披露
　81、 封闭式基金交易价格的影响因素有( )。
　　A.基金名称
　　B.基金份额持有人的数量和结构
　　C.基金资产净值变动
　　D.市场供求关系
　　标准答案： c, d
　　82、 在基金管理公司组织架构下，属于后台支持部门的机构是( )。
　　A.行政管理部
　　B.信息技术部
　　C.财务部
　　D.市场部
　　标准答案： a, b, c
　　83、 目前，我国基金管理人禁止的行为有( )。
　　A.运用基金资产
　　B.不公平地对待其管理的不同基金财产
　　C.发起设立基金
　　D.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
　　标准答案： b, d
　　84、 马柯威茨投资组合理论的主要缺陷有( )。
　　A.当证券数量较多时，基金输入所要求的估计量非常大
　　B.解的不稳定性
　　C.数据误差带来解的不可靠性
　　D.重新分配的成本高
　　标准答案： a, b, c, d
　　85、 完善基金管理公司治理结构，应避免( )。
　　A.大股东利益优先
　　B.管理人利益优先
　　C.利益公平
　　D.责任到位
　　标准答案： a, b
　　解　　析：基金管理公司完善的治理结构必须体现“利益公平、信息透明、信誉可靠、责任到位”的基本原则。因此，A、B属于应避免的情形。
　　86、 久期综合考虑了( )对债券价格的影响，可以用以反映利率的微小变动对债券价格的影响，因此是一个较好的债券利率风险衡量指标。