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银行从业资格考试公共基础模拟试题:金融凭证诈骗罪

发布时间:2010-06-27 19:32  来源:公共基础 查看:打印  关闭
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1. 银行业犯罪中的金融凭证诈骗罪,是指以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法,使用伪造、变造的()等银行结算凭证进行诈骗活动的行为。
A. 委托收款凭证
B. 货币
C. 汇款凭证
D. 银行存单
E. 银行本票
答案:ACD
解释:此题关键是清楚界定金融凭证的范围。作为本罪行为对象的金融凭证,仅指委托收款凭证,汇款凭证及银行存单。若使用伪造,变造的汇票,本票支票进行诈骗,构成犯罪的,则构成票据诈骗罪。
2. 银行业从业人员接受监管,应当依照规定向监管机构提供()。
A. 有关账册
B. 有关报表
C. 有关审计报告
D. 有关内部管理规章
E. 有关证明材料
确答案:ABCDE
解释:接受监管原则要求银行业从业人员应当严格遵守法律法规,对监管机构坦诚和诚实,与监管部门建立并保持良好的关系,接受银行业监管部门的监管。其中包括配合非现场监管,指银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息、并建立重大事项报告制度。银行业从业人员应当保证所提供数据、信息完整、真实、准确。
3. 对公存款的存款人有()。
A. 企业
B. 机关
C. 团体
D. 个体工商户
E. 部队
答案:ABCDE
解释:对公存款又叫单位存款,是机关,团体,部队,企业,事业单位和其他组织以及个体工商户将货币资金存人银行,并可以随时或按约定时间支取款项的一种信用行为。
4. 再贴现政策主要包括( )两方面的内容。
A. 调整再贴现率
B. 规定再贴现票据的种类
C. 再贷款
D. 调整法定存款准备金率
E. 调整基础货币量
答案:AB
解释:再贴现是央行传统的三大货币政策工具之一,是指金融机构为了取得资金,将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向央行转让的票据行为。作为央行货币政策工具的再贴现政策,主要包括两方面的内容:一是通过再贴现率,影响商业银行以再贴现方式融入资金的成本,干预和影响市场利率及货币供求;二是规定再贴现票据的种类,影响商业银行及全身社会的资金投向,促进资金的高效流动。故选AB 。
5. 违反从业人员职业操守的人员,()。
A. 可能受到公众谴责,但尚无法进行实质性的约束
B. 其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒
C. 情节不严重的,不应当受到惩戒
D. 情节严重的,将被开除,并被通报银行业协会乃至同业
E. 情节严重的,将丧失在银行业金融机构工作的机会
答案:BDE
解释:《银行从业人员职业操守》 虽然不是具有强制性的法律法规,但既然是中国银行业协会通过一定程序制定,并由各会员单位表决通过,即视为各家会员单位所承诺的行业自律规范,在银行业界具有一定约束力。违反从业人员职业操守的人员,其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒,情节严重的,将被开除,并被通报银行业协会乃至同业,丧失在银行业金融机构工作的机会。

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