2010年银行从业资格考试公共基础模拟试题及答案(2)(2)

A．市场风险

B．声誉风险

C．法律风险

D．流动性风险

28．在银行风险管理中，银行(A )的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。

A．高级管理层

B．董事会

C．监事会

D．股东大会

29．关于银行的“风险管理部门”的说法正确的是(A )。

A．核心职能是风险信息的收集、分析和报告

B．具有相对大的风险管理策略否决权，以降低操作风险

C．职能是根据收集的信息，作出经营或战略方面的决策

D．可以又称为“风险管理委员会”

30．《中国人民银行法修正案》于(C )通过。

A．1995年3月18日

B．2001年12月27日

C．2003年12月27日

D．2005年3月18日
多项选择题：

1．银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的，银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形，采取的措施有( ABCD )。

A．责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

B．限制分配红利和其他收入

C．责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利

D．停止批准增设分支机构

2．下列措施中不属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定的处罚措施的有(A )。

A．剥夺政治权利

B．取消董事、高级管理人员任职资格

C．禁止从事银行业工作

D．经济处罚

3．对于银行业从业人员的行为，《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有(ABCD )。

A．从业人员所在机构

B．银行业自律组织

C．银行业监管机构

D．社会公众

4．某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了从业人员职业操守的(AC )原则。

A．诚实信用

B．礼貌服务

C．风险提示

D．互相监督

5．银监会的监管措施包括(ABCD )。

A．信息披露监管

B．现场检查

C．非现场监管

D．监管谈话

6．股份制商业银行的作用有(ABCD )。

A．在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白

B．大大丰富了对城乡居民的金融服务

C．促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高

D．带动了整体商业银行服务水平、服务质量和工作效率的提高

7．2000年7月，农村信用社改革试点的大幕最先在江苏拉开，在此之后截至2006年底，我国先后批准成立的农村金融机构类型包括(AB )。

A．农村商业银行

B．农村合作银行

C．村镇银行

D．农村资金互助社

8．一国国内生产总值(BC )。

A．包含本国居民在国外取得的收入

B．包含外国居民在国内取得的收人

C．不包含本国居民在国外取得的收入

D．不包含外国居民在国内取得的收入

9．我国货币市场主要包括(BCD )。

A．股票市场

B．银行间债券回购市场

C．票据市场

D．银行问同业拆借市场

10．以下不属于间接融资工具的是(CD )。

A．银行贷款

B．银团贷款

C．债券

D．股票
11．当中央银行需要增加货币供应量时，可以(AD )。

A．通过公开市场操作买人证券

B．通过公开市场操作卖出证券

C．上调存款准备金率

D．下调存款准备金率

12．2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》规定的中国人民银行的职能有(ACD )。

A．制定和执行货币政策

B．制定和执行财政政策

C．防范和化解金融风险

D．维护金融稳定

13．银监会的监管措施包括(ABCD )。

A．要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告

B．实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料

C．对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行审查核准

D．与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的重大事项作出说明

14．银行业金融机构的市场准入主要包括(BCD )。

A．信息

B．机构

C．业务

D．高级管理人员

15．2007年批准新设立的农村金融机构是(AC )。

A．村镇银行

B．农村信用社

C．农村资金互助社

D．农村商业银行
判断题：

1．以前的四大专业银行的各自分工为：工商银行专门经营工商信贷和个人储蓄业务，农业银行专门经营农村金融业务，中国银行专门从事中央银行业务，建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务。(F )

2．根据《村镇银行管理暂行规定》，我国村镇银行不能代理政策性、商业银行等金融机构的业务。(F )

3．一个国家的国际收支差额不能是巨额的收支赤字，要保持收支盈余，盈余越多越好。(F )

4．存款准备金制度建立之初并非货币政策工具，后来才逐渐发展成货币政策工具的一种。(T )

5．中国人民银行公布的存贷款基准利率属于名义利率，各家金融机构实际操作中在规定范围内与客户商定的利率属于实际利率。(F)

6．中国银行业协会是中国银行业自律组织。在华外资金融机构不可以加入中国银行业协会。(F )

7．企业集团财务公司允许从集团外吸收存款，但不能为非成员单位提供服务。(F )

8．在我国进行试点的货币经纪公司的服务对象仅限于境内外金融机构。(T )

9．银行业监督管理机构监管的银行业金融机构仅指银行。(F )

10．经济全球化是指商品、服务、生产要素与信息的跨国界流动的规模与形式不断增加，通过国际分工，在世界市场范围内提高资源酝置的效率，从而使各国问经济相互依赖程度日益加深的趋势。(T )

11．长期利率又称远期利率。(F )

12．中央银行发行央行票据、提高存款准备金、提高再贴现率都是减少市场货币供应量的操作。(T )

13．金融机构人民币存款基准利率由各金融机构结合自身经营目标具体制定。(F )

14．一般存款账户是存款人办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，是存款人的主办账户。(F )