2011年银行从业资格考试《公共基础》第十章考点自测(2)

　　D.银行业从业人员不以暗示的方式向不应知道该项信息的内部人员提及内幕信息

　　16.在证券内幕交易中，内幕信息需要两个构成要件，即( )。

　　A.重大性和未公开性

　　B.重大性和紧迫性

　　C.即时性和爆炸性

　　D.高层性和未公开性

　　17.以下不属于内幕交易的行为的有( )。

　　A.内幕信息知情人利用内幕信息买卖证券，或者根据内幕信息建议他人买卖证券的行为

　　B.内幕信息知情人向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息获利的行为

　　C.非内幕信息知情人通过不正当的手段或者其他途径获得内幕信息，并根据该内幕信息买卖证券

　　D.非内幕信息知情人通过技术分析买卖证券

　　18.以下做法不正确的是( )。

　　A.银行在与客户建立业务关系，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

　　B.客户由他人代理办理业务的，银行应当同时对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

　　C.银行不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户

　　D.银行在为客户提供规定金融以上的现金汇款、现钞兑款、票据兑付一次性金融服务时，可以不要求客户出示有效身份证件或者其他身份证明文件

　　19.根据《银行业从业人员职业操守》的规定，银行业从业人员对暂时无法满足或明显不合理的客户要求，应当( )。

　　A.耐心说明情况，取得理解和谅解

　　B.直接拒绝

　　C.全力满足

　　D.向上一级汇报，由上一级设法解决

　　20.银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是( )。

　　A.因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别

　　B.在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显得不耐烦

　　C.设置明显的标志，将为VIP客户提供服务的营业场所与一般营业地点区分开来

　　D.耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户

　21.银行、从业人员面对客户的时候，不应该做的是( )。

　　A.根据所在机构与客户之间的契约而采用有相应差异的服务方式、费率等

　　B.对有残障的客户，应该尽量为其提供便利

　　C.热情地为客户服务提供咨询方案，包括向客户提供规避监管的建议

　　D.对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示

　　22.以下符合银行业从业人员职业操守有关信息披露规定的是( )。

　　A.某银行代理销售一支基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者

　　B.在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用专业术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解

　　C.银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务，是必要的

　　D，银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

　　23.下列银行业从业人员的做法，符合职业操守有关“信息披露”规定的是( )。

　　A.在产品说明中以小字在不显眼的地方揭示产品风险

　　B.利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

　　C.不告知客户本行在代理产品销售过程中的责任和义务

　　D.以足以让客户注意的方式向客户解释产品的最终责任承担者

　　24.银行业从业人员在销售所在机构代理的产品时，不宜( )进行披露。

　　A.采取明确的、足以让客户注意的方式对风险

　　B.对购买此产品的其他客户名单

　　C.对本机构在本产品销售过程中的责任

　　D.对被代理机构所承担的最终责任

　　25.作为一名信贷人员，( )是不正确的。

　　A.按照要求对客户信贷资料进行归档

　　B.审核客户资料，促进交易达成

　　C.对项目进行实地调查，谨慎地提供授信意见和建议

　　D.让客户根据银行规定编造审核材料

　　26.下面选项中，对银行业从业人员职业操守中“协助执行”的有关规定理解错误的是( )。

　　A.了解金融机构和个人在协助执行中的有关职责

　　D.了解为客户提供协助执行服务的义务

　　C.了解协助执行的法定程序

　　D.了解哪些机关有权查询、冻结、扣划客户资产

　　27.银行从业人员的以下做法中合理的是( )。

　　A.客户送给其贵重的钻石项链

　　B.节日客户送来贺卡

　　C.在谈业务时主动提出给客户相关的调研费

　　D.接受客户贵重礼品后同意在办理业务时给予优惠

　　28.银行某工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员( )。

　　A.应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额

　　B.不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问

　　C.应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告

　　D.应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告

　　29.当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为有( )。

　　A.先按正常渠道反映与申诉

　　B.偷拍窃听相关人员的行为与谈话以获得对自己有利的证据

　　C.立即向媒体披露所受冤屈

　　D.以上方式都正确

　　30.银行个人理财业务人员的下列做法没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“兼职”有关规定的是( )。

　　A.利用在银行从事个人理财业务的便利为自己与他人合办的理财咨询公司获得业务

　　B.担任银行业协会的个人理财业务顾问

　　C.将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给兼职所在公司的同事

　　D.每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上

　　31.某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为( )。