2011年银行从业资格考试《公共基础》第十章考点自测(4)

　　A.某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以满足申请条件，并规避法律约束

　　B.某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告

　　C.某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

　　D.某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核

　　E.某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则

　　5.以下属于经济合作与发展组织(OECD)于1980年制定的个人隐私保护的八项基本准则的有( )。

　　A.信息收集限制原则B.数据质量原则C.负责任原则

　　D.使用限制原则E.安全保护原则

　　6.在以下哪些时期或情况下，银行从业人员应遵守信息保密原则?( )

　　A.在受雇期间

　　D.在离职后

　　C.在受雇期间与离职后

　　D.遇有国家机关查询客户资料，不论是否合法，都不能透露

　　E.积极配合执法机关的调查活动，提供相应资料

　　7.银行业从业人员的下列行为中正确的是( )。

　　A.与其所在机构的同事闲暇时谈论客户的婚姻状况

　　B.保守客户隐私，不擅自向银行以外的机构和个人透露客户的交易信息

　　C.从银行离职后可以与朋友交流以前客户的交易信息

　　D.在有关国家机关依法调查时，透露有关客户信息

　　E.在有关国家机关依法调查时，仍然不透露有关客户信息

　　8.银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有( )。

　　A.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责

　　B.熟知银行的反洗钱义务

　　C.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私

　　D.在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额交易和可疑交易

　　E.遇有国家机关查询客户资料，不论是否合法，都不能透露

　　9.根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求，银行业从业人员应当了解客户的( )。

　　A.财务状况B.风险承受能力C.资金用途

　　D.账户是否会被第三方控制使用 E.业务单据

　　10.银行从业人员的下列做法正确的是( )。

　　A.对客户提出的要求尽量满足，无法满足的应当耐心说明情况

　　B.不歧视客户，公平对待不同民族、性别、年龄的客户

　　C.因为业务繁简程度或经济效益上的差异对部分客户明显差别待遇

　　D.为客户保密信息

　　E.对风险性理财产品的收益率作出承诺

　11.以下关于风险提示的说法正确的是( )。

　　A.向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定的要求，对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示

　　B.对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假误导性陈述

　　C.出于保护银行的目的，不应该提醒客户留意合约中的免责条款

　　D.对产品涉及的所有风险进行全面的、泛泛的提示

　　E.应主要从不利方面向客户作出详细的产品介绍

　　12.某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了从业人员职业操守的( )原则。

　　A.诚实信用D.礼貌服务C.风险提示

　　D.互相监督E.熟知业务

　　13.作为一名从事信贷工作的从业人员，属于明显违反职业操守，有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任的行为的是( )。

　　A.不进行必要的实地调查，在无可信材料的情况下，即轻率地对授信工作提出意见和建议

　　B.在对客户提供的资料存有疑问时，采取相应的措施进行验证和调查

　　C.当客户发生根据合同约定的突发、重大事项之时，不及时调查、处理并上报

　　D.不按照要求对客户信贷资料、档案进行归案和移送，造成档案资料不完整、不全面

　　E.省略必要的审核程序，或不当干涉其他信贷审核人员的独立审核意见

　　14.为了做到法律协助执行与保护客户隐私并重，在实践工作中，从业人员应做到( )。

　　A.不向其他任何人透露客户信息

　　B.面临有关机关协助执行的要求之时，及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导

　　C.确保要求协助执行的事项属于该请求机关法定权限以内

　　D.审核协助执行的具体事项，协助执行的范围严格限定在法律文书载明的事项，不应该根据执法人员口头请求而超范围协助执行

　　E.以专业、中立的态度对待任何执行请求、不搪塞、不推诿、更不应该采取向客户通风报信、协助转移资产等方面对抗协助执行活动，使其所在机构或个人承担责任

　　15.银行业从业人员应该尊重同事的( )。

　　A.个人隐私B.工作方式C.工作成果

　　D.收入水平E.个人习惯

　　16.张某和王某同为某银行的一个项目团队成员，他们在项目工作中共同研讨开发项目，共享项目研究成果，张某此时正在攻读在职博士学位，需要发表有关此研究成果的文章，银行领导已经同意其待发表文章的内容及以个人名义署名的申请。在文章署名方面，( )。

　　A.张某可以在不告知王某的情况下独自署名

　　B.张某可以和王某联合署名

　　C.若王某不愿意署名，张某可以独自署名

　　D.发表文章时只能以银行名义署名

　　E.署名时不擅自透露他人隐私

　　17.不能制止同事违规行为的要及时报告( )。

　　A.银行业同业协会B.其他同事C.所在机构

　　D.单位领导E.公安部门

　　18.某银行支行员工发现有几位同事在与客户合谋骗贷，该员工应该( )。

　　A.立即向媒体披露有关证据

　　B.立即向银行有关领导举报

　　C.立即劝阻同事停止骗贷，劝阻无效时再向领导举报