2011年银行从业资格考试《公共基础》第十章考点自测(5)

　　D.不必私下劝阻，以免打草惊蛇，应该立即向领导举报

　　E.情节严重时应立即向监管部门报告

　　19.团队精神的基础是( )。

　　A.相互理解D.相互信任C.相互竞争

　　D.合作E.相互支持

　　20.银行业从业人员与同事之间应当团结合作。下列做法恰当的有( )。

　　A.老员工向新员工介绍工作经验

　　B.客户经理之间分享各自对客户的服务方式和技巧

　　C.同一团队的客户经理之间分享各自客户的信息

　　D.在工作讨论会上针对工作直接提出与同事不同的看法

　　E.对同事在工作中偶然的违反内部规章制度的行为予以理解，不必理会

21.银行业从业人员的下列行为中，违反“同业竞争”原则的有( )。

　　A.超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款

　　B.与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机

　　C.向客户转发网上有关竞争对手的负面消息

　　D.以免费方式向客户提供国际市场的有关信息

　　E.办理储蓄业务，强拉客户开立账户

　　22.以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的是( )。

　　A.商业银行办理委托收款结算业务，应当按照规定的期限兑现，收付入账，不得压单或压票

　　B.任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储

　　C.商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间

　　D.商业银行办理业务，提供服务，按照规定不得收取手续费

　　E.商业银行禁止对其董事、监事、管理人员发放信用贷款

　　23.银行工作人员配合监管机构的监管，应当( )。

　　A.按照要求提供监管机构需要的数据

　　B.向监管人员提供财物或免费出国旅游，以便建立并保持良好关系，使所在银行避免处罚

　　C.建立重大事项报告制度

　　D.配合非现场监管

　　E.以上都对

　　24.银行业从业人员接受监管，应当依照规定向监管机构提供( )。

　　A.有关账册 B.有关报表 C.有关审计报告

　　D.有关内部管理规章 E.有关证明材料

　　25.有关“接受监管”的正确做法是( )。

　　A.银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实

　　B.银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系

　　C.为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息

　　D.银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管

　　E.银行业从业人员应当配合现场检查

　三、判断题

　　1.“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。( )

　　2.某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露了所在银行可能面临重大诉讼的信息。该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。由于是无意中的行为，不属违规。 ( )

　　3.根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。( )

　　4.银行业金融机构及其从业人员在为客户提供金融服务时，可以根据有关反洗钱的规定或其他规定让客户提供详尽的信息，这些信息的掌握有助于客户授信的审批或交易的完成，同时这些信息可以提供给第三方或机构内部的其他部门。( )

　　5.某客户单独在某银行贵宾柜台办理业务，希望将30万元人民币从自己的账户转存至所持有的爱人存折的账户中。银行柜员以该客户未持有其爱人身份证为由，只转存了19万元(限存20万元)。事实上，按照规定，该客户以汇款方式可以实现全额转存，但该柜员为了避免在“监管规避”方面违规，并未向客户提供此建议。该柜员的做法是正确的。( )

　　6.银行业从业人员对业务金额大小有差异的客户应当公平对待。( )

　　7.不论是银行代理销售的产品还是银行自担风险的产品，银行对其均承担一定责任，因此，银行工作人员在销售产品是不需要明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品。

　　8.某银行业务人员向当地一家集团公司争取存款的时候，为了避免商业贿赂的嫌疑，自己掏钱请该公司相关负责人去国外旅游一次，使该负责人感到应当与该银行进行交易，并最终使该银行得到了这笔业务。这种行为属于正常的营销手段。( )

　　9.银行业从业人员不得向监管人员行贿，提供相关便利，但可以为监管人员报销因公因私的费用。( )

　　10.银行业从业人员在客户投诉反馈时限内无法拿出意见时，可以在反馈时限内及时告知客户相关情况，并提前告知下一个反馈时限。( )

　　11.银行业从业人员出于自身的考虑在离职时从原所在机构带走一些工作资料和客户资源，并在新的工作岗位中使用，这是合理合规的行为。

　　12.某银行分行员工小李将分行有关数据在家中委托在银监局工作的爱人转交给对该分行进行非现场监管的有关监管人员。这是积极配合监管的有效行为。( )

答案解析

　　一、 单项选择题

　　B/ D/ B/ A/ A/ C/ C/ D/ C/ D/ C/ B/ A/ D/ B/ A/ D/ D/ A/ B/ C /

　　C/ D/ B/ D/ B/ B/ C/ A/ B/ B/ C/ D/ D/ C/ D/ D/ C/ A/ D/ C

　　二、 多项选择题

　　ABCDE/ ABC/ ABC/ AC/ ABCDE/ ABCE/ BD/ BD/ ABCDE/

　　ABD/ AB/ AC/ ACDE/ BCDE/ ABC/ BCE/ ACE/ BDE/ ABD/

　　ABCD/ ABCE/ ABCE/ ACD/ ABCDE/ ABDE

　　三、 判断题

　　×/ ×/ ×/ ×/ ×/ √/ ×/ ×/ ×/ √/ ×/ ×