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2012年银行从业资格考试《个人理财》预习--资本市场

发布时间:2011-12-26 12:28  来源:个人理财 查看:打印  关闭
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资本市场是筹集长期资金的场所,主要包括中长期借贷市场和证券市场。(相对应的,货币市场是筹集短期资金的场所)

  在当前市场体系中,证券市场已经成为其中一个重要的组成部分,市场的交易对象主要是股票、债券和投资基金。

  1.股票市场

  (1)股票市场概述:

  股票的定义

  股票是由股份公司发行的、表明投资者投资份额及其权利和义务的所有权凭证,是一种能够给投资者带来收益的有价证券,其实质是公司的产权证明书。股票是一种权益性工具。

  股票的分类:普通股、优先股;记名、不记名

  (2)股票市场的交易机制:

  ① 股票的发行与交易

  股票发行市场又称为一级市场,股票的出售一般通过承销商(证券公司)进行;

  股票交易遵循时间优先、价格优先的原则。

  ② 股票价格指数:衡量计算期内一组股票价格相对于基期价格变动的指标。

  国内主要的股价指数:沪深300、上证综指、深证成指

  国外主要股价指数:道琼斯平均指数、标准普尔指数、英国金融时报指数、恒生指数等

  例题:对于普通股而言,优先股的优先性表现在()

  A 优先领取固定股息 B 当公司破产时,对剩余财产有优先处置权

  C 优先参加公司的红利分配 D 有表决权参加公司经营管理

  E 选举公司高管优先权

  2.债券市场

  (1)债券市场概述

  ① 债券的定义

  债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的债权凭证,表明发行人负有在指定日期向持有人支付利息,并在到期日偿还本金的责任。

  ② 债券的特征:偿还性、流动性、安全性、收益性

  债券的收益来源:利息收益、资本利得、债券利息的再投资

  ③ 债券的分类:

  根据发行主体:政府债券、金融债券、公司债券、国际债券(武士债券、熊猫债券等)

  根据期限不同:短期、中期、长期债券

  根据利息支付:附息债券、一次性还本付息债券、贴现债券

  ④ 债券的要素

  发行额、期限、面值、票面利率、偿还方式

  ⑤ 债券市场的功能

  债券流通和变现的理想场所;聚集资金的重要场所;能够反映企业经营实力和财务状况;是中央银行对金融进行宏观调控的重要场所。

  (2)债券市场交易机制:

  ①债券发行:也叫一级市场;流通市场也叫二级市场。

  三类公司可发公司债:股份有限公司、有限责任公司、国有独资或控股公司

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