2011年银行从业资格考试《个人理财》章节习题(7)(4)

　　67下列哪些属于银行从业人员在与监管者往来中应遵守的准则?()

　　A、接受监管B、协助调查C、配合现场监管D、配合非现场监管E、禁止贿赂和不当便利ACDE

　　68从业人员配合监管者的工作，应做到。

　　A、向监管者提供真实、准确的信息，尽量保证完整B、按监管者的要求报送非现场监管需要的数据C、与监管者建立良好关系，接受银行业监管部门的监管D、将本行的车长期无偿借给监管者，以方便现场检查E、建立重大事项保密制度BC

　　69对违反本职业操守的银行业从业人员，。

　　A、如果没有违法的行为存在，就不必受到惩戒B、应被同行排斥C、所在机构应视情况给与相应的惩戒D、视情况向监管部门、司法机关报告E、情节严重的，应通报同业，丧失在银行机构工作的机会CE

　　70职业操守准则规范了银行从业人员与()交往中的职业行为。

　　A、客户B、同事C、领导D、同业E、所在机构ABDE
三判断题共30题

　　71守法合规的内容包括遵守《银行业从业人员职业操守》。对

　　72专业胜任不仅指具备岗位所需的专业知识，还应具有资格和能力。对

　　73将本职工作委托他人代为履行违犯了勤勉尽职的规定。错

　　74银行从业人员应当与同事团结合作、公平竞争。错

　　75熟知产品设计的各环节思路也是熟知业务其中一项。对

　　76银行从业人员因有急事外出，未不影响银行正常业务进行，将重要凭证交给同事保管。错

　　77为避免利益冲突不得为亲戚办理相关业务。错

　　78当存在潜在的利益冲突时，应向相关监管机构主动说明利益冲突的情况。错

　　79从业人员不得利用本职工作的便利，应以普通客户的条件与亲戚朋友进行交易。对

　　80不得在非工作地点非工作时间与其他人讨论交流内幕消息。对

　　81客户经理可以适当的暗示客户相关内幕消息，已达成交易。对

　　82从业人员在为客户提供服务时无意中说出内幕消息不属于违规。对

　　83为VIP客户设立专门的服务区符合公平对待所有客户准则。对

　　84因契约费用而产生的服务方式的差异不属于歧视。对

　　85为女性的客户提供更多便利没有违反公平对待的原则。错

　　86在代理销售产品时告知客户最终责任承担者属于风险提示的范畴。错

　　87从业人员应熟知银行承担的反洗钱义务，及时向相关机构报告大额交易。对

　　88客户经理应对客户的问题诚实作答，但为尽快促成交易，可以暂时对一些不符合法律法规和单位规章制度的协议做出承诺。错

　　89从业人员应熟知为客户协助执行的义务。错

　　90银行从业人员应遵守客户至上的准则，满足客户的一切需求。错

　　91从业人员应严守客户信息，在任何情况下不得向第三者透露。错

　　92从业人员不得收送礼物或为客户提供娱乐及便利。错

　　93客户经理为达成交易，用自己的资金为客户提供便利不属于违规。错

　　94遵守工作场所安全保障制度也属于爱护机构财产。对

　　95对违反职业操守准则的人员，监管当局应视情况给予相应惩罚。错

　　96对同事在工作中违反法律的行为，应当提示制止，并视情况告知其他同事。错

　　97不得轻慢任何投诉和建议，包括错误的不合理的投诉。对

　　98从业人员对单位的处分有意见时，应直接向监管部门反映。错

　　99可以在单位分配的电脑安装经过安全检测的，但与工作无关的软件。错

　　100离职时不得擅自带走机构的财物，可以用自己的餐券发票抵用未用完的客户应酬预算。错