银行从业资格考试《个人理财》历年试卷(二)(3)

　　A.22 B.20 C.10.5 D.28

　51.商业银行下列做法正确的是( )。

　　A.无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率

　　B.将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售

　　C.将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售

　　D.将结构性储蓄产品中的基础资产与衍生交易部分相分离

　　52.中国人民银行对商业银行的监督管理不包括( )。

　　A.监督商业银行代理中国人民银行经理国库的行为

　　B.监督商业银行执行有关人民币管理规定的行为

　　C.直接审批、监管商业银行

　　D.监督商业银行执行有关反洗钱规定的行为

　　53.与传统的保险产品相比，现代的保险产品( )。

　　A.只有保障功能

　　B.不具有投资功能

　　C.兼有保障和投资功能

　　D.一定程度上降低了收益性

　　54.一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是( )

　　A.普通债券—普通股票—国债B.国债—普通债券—普通股票

　　C.普通股票—国债—普通债券D.普通股票—普通债券—国债

　　55.国家审计人员按法定程序对某公司的账户进行检查，银行业务人员因和该公司拥有很好的业务关系，在审计人员检查前帮助该公司进行了资产的转移，此行为违反了《中国银行业从业人员职业操守》中( )的规定。

　　A.风险提示

　　B.协助执行

　　C.授信尽职

　　D.信息披露

　　56.银行开展外部营销活动中，下列做法错误的是( )。

　　A.外部营销人员不佩戴银行标识

　　B.银行向消费者提供低值实用的赠品

　　C.银行向消费者充分披露产品风险

　　D.外部营销人员不向消费者出售产品

　　57.如果在投诉反馈时限内无法拿出意见，下列银行业从业人员的行为不妥当的是( )。

　　A.在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况

　　B.提前告知客户下一个反馈时限

　　C.耐心、礼貌、认真处理客户的投诉

　　D.等到意见达成时再反馈给客户

　　58.为了控制费用与投资储蓄，银行业从业人员应该建议客户在银行开设三种类型的账户，其中，( )是为了弥补临时性资金不足，减少低收益资金的比例。

　　A.定期投资账户

　　B.活期储蓄账户

　　C.信用卡账户

　　D.扣款账户

　　59.一般来说，处于( )的投资人的理财理念是避免财富的快速流失，承担低风险的同时获得有保障的收益。

　　A.少年成长期

　　B.青年成长期

　　C.中年稳健期

　　D.退休养老期

　　60.再贴现是指商业银行在需要资金时，将已贴现的未到期票据向( )贴现的票据转让行为。

　　A.其他商业银行

　　B.中央银行

　　C.票据出票人

　　D.票据承兑人
　61.下列不属于商业银行境内托管账户收入范围的是( )。

　　A.境外汇回的投资本金

　　B.商业银行划入的外汇资金

　　C.货币兑换费

　　D.境外汇回的投资收益

　　62.下列关于银行业监管措施中现场检查的说法，错误的是( )。

　　A.现场检查时，检查人员应当出示合法证件和检查通知书

　　B.现场检查时，检查人员不得少于二人

　　C.进行现场检查应当经银行业监督管理机构负责人批准

　　D.银行业金融机构必须无条件接受检查

　　63.( )可以应对失业或失能导致的工作收入中断，应对紧急医疗或意外所导致的超支费用。

　　A.紧急备用金

　　B.债券

　　C.股票

　　D.套期保值工具

　　64.用于度量各种金融资产之间收益相互关联程度的统计指标是( )。

　　A.方差

　　B.期望收益率

　　C.标准差

　　D.协方差

　　65.贷款信托理财产品可以采取多种方式。其中，由借款人提供必要的动产、不动产作为抵押品，向信托公司申请办理的贷款属于( )。

　　A.卖方信贷

　　B.抵押贷款信托

　　C.保证贷款信托

　　D.信用贷款信托

　　66.投资者买入一份看跌期权，若期权费为A，执行价格为X，则当标的资产价格为( )，该投资者不赔不赚。

　　A.A-X B.X-A C.X+A D.A

　　67.对于银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，监管机构可以对其采取的措施不包括( )。

　　A.责令暂停部分业务

　　B.限制分配红利和其他收入

　　C.限制发放员工工资

　　D.限制资产转让

　　68.同业拆借是在( )之间进行的资金拆借活动。

　　A.非金融机构与非金融机构

　　B.非金融机构与金融机构

　　C.金融机构与金融机构

　　D.政府与金融机构

　　69.假定目前银行两年期定期存款利率为3.96%，则两年期保证收益理财计划可以承诺的无附加条件保证收益率是( )。

　　A.3% B.4% C.5% D.6%

　　70.( )是指专门融通短期资金和交易期限在一年以内(包括一年)的有价证券市场。

　　A.银行中长期存贷款市场

　　B.有价证券市场

　　C.货币市场

　　D.资本市场

　71.金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。

　　A.第三方

　　B.客户

　　C.该金融机构

　　D.该金融机构和第三方按比例

　　72.禁止商业贿赂是《中国银行业从业人员职业操守》中( )基本准则的要求。

　　A.勤勉尽职

　　B.专业胜任

　　C.保护商业秘密与客户隐私

　　D.公平竞争

　　73.银行个人理财业务人员在处理客户关系时，正确的做法是( )。

　　A.在拜访客户之前收集并分析客户资料

　　B.在第一次拜访客户时一定要达到销售产品的目的

　　C.在没有预约的情况下到客户工作单位拜访客户

　　D.在客户拒绝自己提供的方案之后就应当放弃该客户

　　74.下面关于风险控制计划的描述，不正确的是( )。