河南农村信用社招聘公文基础知识考试作文范例－合规文化建设活动(7)

（三）合规风险排查及合理化建议阶段。（8月1日至9月30日）
1、开展合规风险排查活动。
排查内容：1）信用社各项业务操作流程是否符合监管要求，有无违规现象；2）员工对合规文化建设的思想认识是否到位；3）员工对规章制度的执行是否到位，具体如下①信贷管理方面：信用风险、市场风险和操作风险是否得到有效控制；是否严格按照权限和程序落实贷款三查制度；贷款手续是否完整、规范，操作是否符合规定；已核销、已置换贷款是否加强管理；是否存在借、冒、假名贷款；对存量不良资产进行逐笔分析、落实形成原因；②财务管理方面：账务管理是否严格，账务是否定期和不定期核对；与客户对账制度是否得到落实；联行结算手续是否按规定流程运作；固定资产、递延资产的取得、购置、使用、保管及摊销是否符合规定；财务收支行为是否真实、合规，是否建立严格的费用审批制度并认真执行；印章、密押、凭证的保管、使用、销号、销毁制度是否落实到位；柜员权限、柜员管理制度是否落到实处；尾箱碰库制度是否落实到位；③安全保卫方面：守押运人员是否按规定做了安全工作；安全保卫内控制度是否落实到位；计算机安全制度是否落实到位；④稽核审计方面；违规行为和问题是否及时进行整改，对检查属实的有关责任人是否受到相应的处理；⑤重要岗位及人员管理方面：检查高管人员的履职和领导责任制度落实情况；对信贷、会计、出纳等关键岗位和人员的“亲属回避制度”、“请销假制度”、“岗位轮换制度”、“离岗审计制度”是否落实到位；对员工的日常行为考核是否到位。