2010年5月证券从业资格考试《市场基础》考试题及答案(5)

51、 下列关于证券业务管理的基本原则的说法，错误的是（　　）。
　　A.业务实行分层管理
　　B.依法合规，加强内控，严格防范和控制风险，切实维护客户资产的安全
　　C.开展业务需经监管部门批准，不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活提供任何便利和服务
　　D.证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离
　　标准答案： a
　　解　　析：业务实行集中统一管理，故A项错误。
　　52、 下列关于债券发行方式的说法，错误的是（　　）。
　　A.定向发行属直接发行
　　B.承购包销，指发行人与由商业银行、证券公司等金融机构组成的承销团通过协商件签订承购包销合同，由承销团分销拟发行债券的发行方式
　　C.招标发行，指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式
　　D.根据招标规则不同，可分为美式招标(单一价格中标)和荷兰式招标(多种价格中标
　　标准答案： d
　　解　　析：根据价格决定方式分类，债券发行的招标方式可分为荷兰式招标(单一价格中标)和美式招标(多种价格中标)。
　　53、 开放式基金、封闭式基金的费率由（　　）确定。
　　A.基金托管人
　　B.基金管理人 来源：
　　C.基金份额持有人
　　D.证监会
　　标准答案： b
　　解　　析：开放式基金、封闭式基金的费率由基金管理人确定，并在招募说明书上予以公布说明。
　　54、 证券交易所的监察系统中的日常监控不包括（　　）。
　　A.行情监控
　　B.交易监控
　　C.机构监控
　　D.证券监控
　　标准答案： c
　　解　　析：监察系统中的日常监控包括以下四个方面：(1)行情监控，对交易行情进行实时监控，如果出现异常波动，监控人员可立即掌握情况，作出判断;(2)交易监控，对异常交易进行跟踪调查;(3)证券监控，对证券卖出情况进行监控，若出现违规卖空，
　　则对相应证券商进行处罚;(4)资金监控，对证券交易和新股发行的资金进行监控。若证券商未及时补足清算头寸，监控系统可及时发现，作出判断。
　　55、 现阶段指导我国证券市场健康发展的八字方针是（　　）。
　　A.公开、公平、公正、守信
　　B.法制、监管、自律、规范
　　C.公开、公平、公正、自律
　　D.法律、监管、规范、发展
　　标准答案： b
　　解　　析：“法制、监管、自律、规范”的八字方针，就是要求在法制的基础上通过监管、自律达到证券市场规范化的目的，促进我国证券市场健康发展，使之更好地多我国国民经济发展服务。
　　56、 国务院证券监督管理机构发现证券公司存在重大风险隐患，可以派出风险监控现场工作组对证券公司进行专项检查，并及时向（　　）通报情况。
　　A.有关地方人民政府
　　B.国务院
　　C.国务院证券监督管理机构
　　D.证券公司
　　标准答案： a
　　解　　析：《证券公司风险处置条例》第六条规定，国务院证券监督管理机构发现证券公司存在重大风险隐患，可以派出风险监控现场工作组对证券公司进行专项利查，对证券公司划拨资金、处置资产、调配人员、使用印章、订立以及履行合同等经营、管理活动进行监控，并及时向有关地方人民政府通报情况。
　　57、 某投资者买了1张年利率为10%的国债，其名义收益率为10%。若1年中通货膨胀率为5%，则该国债的实际收益率为（　　）。
　　A. 0
　　B.5%
　　C.10% 来源：
　　D.15%
　　标准答案： b
　　解　　析：实际收益率=名义收益率-通货膨胀率=10%-5%=5%。
　　58、 债券按计息方式有多种分类方法，其中按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，这种债券叫（　　）。
　　A.单利债券
　　B.复利债券
　　C.贴现债券
　　D.累进利率债券
　　标准答案： b
　　解　　析：本题是对复利债券定义的考查。复利债券是指计算利息时，按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，逐期滚算的债券，复利债券的利息包含了货币印时间价值。
　　59、 在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数，是股价指数计算方法中的（　　）。
　　A.相对法
　　B.综合法
　　C.基期加权法
　　D.计算期加权法
　　标准答案： a
　　解　　析：相对法是简单算术股价指数的一种。掌握简单算术股价指数的互一种方法——综合法以及加权股价指数的计算方法。
　　60、 下列不属于证券投资咨询公司的业务人员禁止的行为是（　　）。
　　A.提供财务顾问服务
　　B.与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失
　　C.买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票
　　D.代理委托人从事证券投资
　　标准答案： a
　　解　　析：提供财务顾问服务属于正常业务，因此不符合题意。
二、多选题((本大题共40小题，每小题1分，共40分。以下各小题所给出的4个选项中，至少有两项符合题目要求。))
　　61、 有权对存放在本机构的客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的动用情况进行监督的机构有（　　）。
　　A.指定商业银行
　　B.证券登记结算机构
　　C.资产托管机构
　　D.证券交易所
　　标准答案： a, b, c
　　解　　析：《证券公司监督管理条例》第六十二条第一款规定，指定商业铝行、资产托管机构和证券登记结算机构应当对存放在本机构的客户的交易结算资金、委隶资金和客户担保账户内的资金、证券的动用情况进行监督，并按照规定定期向国务院证劣监督管理机构报送客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的存管或者动用情况的有关数据。
　　62、 依据我国《证券法》规定，下列说法中符合公开发行的特点的是（　　）。
　　A.向不特定对象发行证券