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2011年银行从业资格考试《公共基础》辅导讲义(8.1)

发布时间:2010-12-04 10:41   来源:公共基础 查看:打印  关闭

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银行招聘考试备考资料

第8章 金融犯罪及刑事责任

  一、银行招聘纲

  8.1金融犯罪概述

  金融犯罪的概念

  金融犯罪的种类

  金融犯罪的构成(客体、客观方面、主体、主观方面)

  8.2破坏金融管理秩序罪

  危害货币管理罪

  破坏银行管理罪

  8.3金融诈骗罪

  集资诈骗罪

  贷款诈骗罪

  信用证诈骗罪

  信用卡诈骗罪

  票据诈骗罪、金融凭证诈

  8.4银行业相关职务犯罪

  职务侵占罪

  挪用资金罪

  非国家工作人员受贿罪

  签订、履行合同失职被骗罪

  二、知识要点提示

  本章概要

  本章介绍金融犯罪及刑事责任,分为金融犯罪概述、破坏金融秩序管理罪(包括危害货币管理罪、破坏金融机构组织管理罪、破坏银行管理罪等)、金融诈骗罪和银行业职务犯罪四个部分。目的在于正确理解《刑法》有关金融犯罪和职务犯罪条文及司法实践的审判标准,有效提高银行业人员遵纪守法与防范犯罪的法律意识。

  8.1 金融犯罪概述

  8.1.1 金融犯罪的概念

  金融犯罪是指行为人违反国家金融管理法规,破坏国家金融管理秩序,使公私财产权利遭受严重损失,根据《刑法》规定应受惩罚的行为。

  8.1.2 金融犯罪的种类

  1.根据金融犯罪的行为方式的不同,可以分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。

  2.根据金融犯罪侵犯的客体不同,可以分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪。

  3.根据金融犯罪实施主体的不同,可以划分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪。

  8.1.3 金融犯罪的构成

  1. 犯罪客体

  金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。金融犯罪的对象,可以是人,也可以是各种金融工具。

  2. 犯罪客观方面

  (1)违反金融管理法规

  (2)具有非法从事货币资金融通的活动

  3. 犯罪主体

  金融犯罪的主体可以是自然人,也可以是单位。

  4. 犯罪主观方面
 

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